Американский Bank of America договорился с властями США о штрафе в размере $16,65 млрд за прекращение расследования в отношении операции банка с ипотечными облигациями. Это мировое соглашение является абсолютным рекордом по размеру «отступных»: никогда раньше компании не платили столько США за урегулирование каких-либо претензий.
Рекордный штраф урегулирует претензии к банку со стороны Министерства юстиции США, несколькими федеральными агентствами и шестью штатами, которые включают в себя различные операции с облигациями, обеспеченными жилищной ипотекой (RMBS), бумагами, обеспеченные долговыми обязательствами (CDO), в основе которых лежали некачественные ипотечные кредиты. В рамках мирового соглашения банк заплатит штраф в размере $9,65 млрд наличностью и выделит еще около $7,0 млрд на поддержку американских потребителей (строительство доступного жилья, льготы ипотечным заемщикам и т.п.).
Значительная часть этих претензий к Bank of America связана не с его собственными операциями по ипотечным деривативам, а с действиями, которые с этими финансовыми инструментами, производили финансовая фирма Countrywide Financial и банк Merrill Lynch, еще до того, как Bank of America приобрел эти активы, отмечается в пресс-релизе финансовой корпорации.
В 2008г. Bank of America купил находившуюся на грани банкротства Countrywide Financial, которая на тот момент была одним из крупнейших ипотечных кредиторов в США. В 2006г. фирма финансировала около 20% всех кредитов на покупку жилья, выданных в Штатах. На конец 2007г. их стоимость составляла около 1,4 млрд долл. Как отмечает Financial Times сделка BoFa по покупке за $4,1 млрд широко признана одной из худших корпоративных сделок всех времен. Она стоила банку многомиллиардных потерь и многолетних судебных споров.
Также расследование Минюста США касалось сделок по ипотечным облигациям банка Merill Lynch, который BoFa купил под давлением властей в США в 2008г. в разгар финансового кризиса, чтобы спасти банк от банкротства. WSJ пишет, что адвокаты BoFa пытались убедить прокуроров в несправедливости наказания за операции «дочек», относящиеся к периоду до приобретениям их банком. Тем не менее, расследование пришло к выводу, что банк получил выгоду от покупки Merill, а покупать Countrywide Financial никто BoFa не вынуждал.
Bank of America входит является крупнейшим американским банком по размеру активов после JP Morgan Chase: на 31 марта 2014г. они составляли $2,152 трлн. Несмотря на то, что сумма в почти 17 млрд составляет чуть меньше 20% от годовой выручки финансового гиганта, которая в 2013г. составила почти $90 млрд, этот штраф почти равен совокупной прибыли банка за последние три года ($17,065 млрд).
Это мировое соглашение превосходит такие крупные штрафы, как наложенные в июле нынешнего года на Citigroup ($7 млрд) и в ноябре прошлого на JP Morgan Chase ( $13 млрд ). Оба эти банка также договаривались с властями США за те же необеспеченные ипотечные бумаги, которые спровоцировали крах американского ипотечного рынка в 2007г. и вслед за ним всей финансовой системы США.
Алена Сухаревская
Крупнейшие посткризисные взыскания с банков в США
Назад
Далее